题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是（）

A.收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况

B.编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则

C.通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料

D.收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

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更多“根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月度收入支…”相关的问题

第1题

理财规划师在开始跟客户交谈时，（）

A．理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境

B．规划师就应该根据实际情况引导客户

C．如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容

D．理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的

E．谈话尽可能采取清晰、直白的形式

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第2题

理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是（）

A.对客户的财务信息要有充分了解

B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

C.要了解客户的期望目标

D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

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第3题

理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）

A.反映客户的投资现金准备

B.综合投资需求

C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率

D.但不需要对各项的重要性进行描述

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第4题

下列关于理财规划师说法正确的有（）

A．理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背

B．勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程

C．作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D．无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性

E．在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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第5题

申请企业网银服务的单一客户应填写以下（）表格

A.《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户服务申请/变更表》

B.《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户集中签约账户及授权信息申请/变更表》

C.中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户集中签约操作员及权限信息申请/变更表》

D.以上表格均需填写

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第6题

理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。投保人可选择的保险金给付方式通常不包括（）

A.定期收入方式

B.定额收入方式

C.利息收入方式

D.本金收入方式

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第7题

理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是（）

A.收集客户的信息

B.制定投资规划建议书

C.分析客户的现金流情况

D.帮客户选定投资产品

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第8题

在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）

A.理财规划师的官方建议

B.理财规划师的个人建议

C.理财规划机构的机构检疫

D.客户的"自我建议"

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第9题

在制定理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映了客户综合偿债能力的高低。（)

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第10题

客户基本信息主要指企业服务对象的基本情况，主要分为（)的信息和（)的信息两大类。

A.经销商

B.商品

C.企业客户

D.个人客户

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