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第1题
理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21~25题。客户询问“保单转让条款”相关规定,如果受益人为不可变更的受益人,则()
A.保单不能转让
B.需要先取消“受益人条款”再行转让
C.需要先经受益人同意,再行转让
D.保单的可转让性不受影响
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第2题
理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有()
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
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第3题
理财规划师在为客户做投资规划时,需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括()
A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险
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第4题
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是()
A.收集客户的信息
B.制定投资规划建议书
C.分析客户的现金流情况
D.帮客户选定投资产品
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第5题
理财规划师在开始跟客户交谈时,()
A.理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B.规划师就应该根据实际情况引导客户
C.如果时间紧急,可以同时跟两个客户谈不同的内容
D.理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E.谈话尽可能采取清晰、直白的形式
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第6题
在进行人身保险理财规划时,首先应考虑的是它的保障功能,其次才是它的投资功能。()
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第7题
对于有子女教育需求的客户,理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有()。Ⅰ.客户的退休年限Ⅱ.子女的年龄和教育费用需求距今年数Ⅲ.当前在校生活费水平Ⅳ.子女的健康水平Ⅴ.子女的教育培训费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
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第8题
下列哪一险种不属于人身保险?()
A.人寿保险
B.责任保险
C.健康保险
D.意外伤害保险
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第9题
在制定理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映了客户综合偿债能力的高低。()
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第10题
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对于刘女士,王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是()
A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房
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