客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级

A.客户特性风险

B.地域风险

C.业务（含金融产品、金融服务）风险

D.行业（含职业）风险

A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况

B.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息

C.公认具有较高风险的行业(职业)

D.特殊业务类型的交易频率

以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（)。

A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.AB客户分类，20%为A类客户，80%为B类客户

B.客户多维分类，按照地址、年龄、性别、收入、职业、教育程度等信息分类

C.客户价值分类，VIP客户、重要客户、普通客户、小客户

D.潜在客户分类

金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：（)。

A.金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家(地区)和国际组织推行的未得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

B.金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提示，参考金融行动特别工作组等权威组织对各国(地区)执行FATF反洗钱标准的互评估结果

C.对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级

D.对于我国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户风险评级

各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（)等。

A.相关文件和资料

B.客户风险等级分类表

C.持续识别调查表和客户风险等级调整表

D.高风险客户清单

A.高风险

B.低风险

C.中风险

D.较高风险