临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

D.客户使用伪造、变造的身份证明文件欺骗银行开立账户

A.线上渠道申请，银行账户必须为申请资格人本人

B.亲临公司柜面申请，银行账户可为申请资格人本人或其他人员账户

C.使用非权益人账户的，账户所有人应共同临柜申请并签名确认

D.委托他人代办时，可使用其他人员账户，但账户所有人应临柜申请并签字确认

A.人民银行，公安机关

B.人民银行，人民银行

C.人民银行，公安机关

D.公安机关，公安机关

A.消防部门

B.上级部门

C.安监部门

D.现场安全生产管理人员或者本单位负责人

A．柜员可以直接拒绝办理业务

B．要求客户出示居民户口薄，护照，机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务；

C．对于第二代居民身份证，银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别，如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业务。

D．如无法出示其它真实有效证件或申请办理单位银行结算账户等金额较大风险程度较高等业务时，银行机构应为客户出具“联网核查结果证明”。并告知其持该证明到户籍所在地公安机关进行进一步身份核实。

E．公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起两个工作日内将核实情况反馈申请人，如经核实相关居民身份证确属真实证件，公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务，银行机构不得拒绝。

A.正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制

B.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为

C.配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改

D.对受派机构的内控管理状况做出判断和评价，并及时向委派行报告

A.交由其他工作人员办理

B.按照审批人的批准意见办理

C.拒绝办理

D.及时向审批人的上级授权部门报告

A.直接拒绝其开户申请，不留存任何资料

B.及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行

C.要求出示辅助证件

A、应当向当地人民政府报告，并附相关证据材料复印件

B、及时向许可实施机关通报，并附相关证据材料复印件

C、应当向当地人民政府报告

D、及时向许可实施机关通报