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[多选题]

保险领域存在非法集资风险,主要包括以下哪些情形()

A.保险业务员销售非保险金融产品进行非法集资

B.保险公司的经营场所和渠道被非法集资人利用

C.依托互联网开展保险业务时,与存在非法集资行为的互联网信贷平台合作

D.不法人员利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资

E.不法人员编造虚假相互保险筹建项目并承诺高额回报进行非法集资

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第1题

非法集资类保险案件特点()

A.涉案金额普遍较大,受害人数众多,危害严重

B.欺骗性强

C.保险公司防范非法集资主体责任落实不力

D.以保险金诈骗为主

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第2题

关于加强非法集资和互联网金融领域风险管控风险提示的应对措施()

A.强化客户身份识别

B.强化异常交易识别

C.加强非法集资惩处案例的宣教

D.加强重要物品管理,定期检查清理

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第3题

保险公司发现保险代理人存在下列行为的,应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告()

A.利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动

B.严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益

C.保险代理人无代理保险业务资格的

D.中国保监会规定的其他需要报告的行为

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第4题

保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品()
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第5题

非法集资的涉罪种类包括()。

A.非法集资罪

B.非法吸收公众存款罪

C.非法诈骗罪

D.集资诈骗罪

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第6题

按照刑法规定,从事非法集资可能构成()或者集资诈骗罪

A.非法吸收公众存款罪

B.诈骗罪

C.破坏金融秩序罪

D.非法集资罪

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第7题

银行业金融机构涉及非法金融活动的市场乱象表现形式包括()

A.非法集资

B.地下钱庄

C.不当销售

D.不当宣传

E.无照乱办金融

F.无

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第8题

非法集资犯罪包括集资诈骗罪和()两个主要罪名。

A.侵占罪

B.非法吸收公众存款罪

C.合同诈骗罪

D.非法经营罪

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第9题

识别保险领域非法集资案件,社会公众在消费活动中要做到“三查两配合”,下列哪些是“三查两配合”的内容()

A.查人员

B.查产品

C.查单证

D.配合做好转账缴费、配合做好回访

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第10题

以下哪个选项不是非法集资的表现形式()

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资

B.利用民间会、社等组织或者地下钱庄进行非法集资

C.利用网络技术虚拟电子商铺投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

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第11题

保险从业人员不可存在以下哪些行为()

A.夸大保险责任或收益水平,进行误导销售

B.保险销售过程中,给客户以任何形式返佣

C.利用业务便利,挪用、截留、侵占保险金

D.以其他金融产品名义,宣传销售保险产品

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