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[多选题]

按照我行有关规定,异地客户开立单位银行结算账户,开户行可采取()的方式办理上门核实

A.指派客户经理双人上门核实

B.指派运营人员双人上门核实

C.委托客户注册地分行派人协助上门核实

D.委托第三方机构派人协助上门核实

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第1题

开户行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合账户管理规定开立的单位银行结算账户,应及时通知开户单位来办理清理手续
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第2题

对于应办理上门核实的客户,业务受理岗须对上门核实人员提供的《华夏银行账户业务上门核实申请表》的合规性、完整性进行审核,并在《单位账户业务授权委托书》右上角勾选或注明需上门核实的原因。()
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第3题

单位客户申请开立单位定期主账户时,如客户已在开户行开立同一客户号下的单位银行结算账户,客户申请共用账户资料的,客户须在《开立单位银行账户申请书》空白处标注“申请与账号:xxxxxx共用账户资料,共用预留印鉴(或单独预留印鉴)”,账户管理员、运营主管双人核实原开户资料仍合规有效后,在申请书上客户申请旁标注“核实无误”。()此题为判断题(对,错)。
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第4题

只有存在账户开立、变更、撤销、年检等业务时发现异常的客户、分行已授信尚未开户的客户、分行目标优质客户及双异地客户,才需上门核实。()
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第5题

客户申请开立单位定期账户时,开户行已开立同一客户号的单位银行结算账户、且到期资金仍原路返还其关联结算账户的,则可与其关联结算账户共用一套账户资料及预留印鉴,可不再核实开户意愿。()此题为判断题(对,错)。
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第6题

账户开户时未指定客户经理,上门核实任务流程将如何流转()

A.上门核实待办任务推送至账户开户机构及其上级机构,有权人员可以领取待办任务处理

B.上门核实待办任务将推送至账户开户机构,由营运主管再次进行分配

C.上门核实待办任务将推送至账户开户机构,由所在网点分管行长再次进行分配

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第7题

银银签约客户须在我行开立个人银行活期结算账户,我行代理开立以客户为户名、以兴业银行为开户行的结算账户()
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第8题

以下关于同业账户的描述,说法正确的有()

A.开立境内银行同业存放账户(含结算、定期),通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿,两者均需执行

B.有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证

C.投融资性同业银行结算账户,原则上只能由一级法人申请开立,一级分行不能申请开立

D.开立专用存款账户的,需提供与平安银行签订的资金存放协议

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第9题

对客户实行分类管理,只需要对异地客户开户坚持上门核实即可()
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第10题

客户申请上门收款服务,必须是已经在营业机构开立银行结算账户的客户。()
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第11题

单位客户申请开立、变更单位活期结算账户时,若已双录,且在双录中对账户开立涉及的核心账户、印鉴卡、电子银行等信息的签约事项及客户意愿进行了核实,同时对单位经办人员身份信息进行了确认,单位指定经办人员来我行办理已经视频双录确认的业务时,无需再次通过录音电话核实。()此题为判断题(对,错)。
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