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[多选题]

对商户的持卡消费进行风险检查,主要查看下列那些指标()

A.商户每日单笔交易的平均金额

B.商户每日交易总额和总笔数

C.商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

D.商户每日被拒绝交易的笔数和比例

E.同日同一卡号在同一商户的频繁交易

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第1题

POS消费交易是指()

A.预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易

B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易

C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易

D.持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易

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第2题

对商户进行不定期回访和检查(检查至少每月1次),并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现()
对商户进行不定期回访和检查(检查至少每月1次),并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现()

调单查询的商户,或退货交易频繁的商户,须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金(按日均交易金额的20%)。

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第3题

按照POS操作规范,商户每日营业结束或收银员交接班前,POS一定要完成()

A.签到

B.消费交易

C.预授权交易

D.结算交易

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第4题

商户TAO现风险、商户POS违规移机风险、商户合谋伪冒交易风险、商户测录(盗用账户信息)风险、商户违规受理风险,及欺诈交易风险时收单风险监控的主要风险类型。()
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第5题

持卡人对在商户发生的交易本身或商户扣款金额发生疑义,商户隔日核实确认多扣款时,正确的处理方式为()

A.使用消费撤销交易将原交易撤销,使用正确的金额重新做消费交易

B.可以将多刷或重刷的金额扣除手续费后以现金方式退给持卡人

C.采用联机退货或填写手工退货凭证,提交发卡机构进行部分或全额退货。

D.商户提交收单机构,通过中国银联跨行处理平台进行调帐。

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第6题

收单行根据每日下载的《国际卡支付清算表》,将其中国际卡网上收单交易款项()于交易()垫付商户,且划入商户指定账户

A.应付金额

B.应收金额

C.工作日

D.次工作日

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第7题

下列关于商户类别码(MCC)的描述正确的是()。
下列关于商户类别码(MCC)的描述正确的是()。

A.商户类别码是标明银联卡交易环境的主要依据

B.商户类别码是决定境内跨行交易商户结算手续费标准

C.商户类别码是开展银行卡业务风险管控的重要基础数据之一

D.商户类别码用于标明商户主营业务范围、交易渠道及交易处理方式

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第8题

在常规报告中,推广商户不可以查看()数据指标。

A.平均排名

B.消费

C.点击量

D.平均点击价格

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第9题

目前对于MOTO退货交易,商户单笔联机退货金额上限不得超过()元。

A.5万

B.10万

C.15万

D.20万

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第10题

当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务,各行社应如何处理()

A.电话询问

B.现场调查

C.通知商户停止交易,并收回机具

D.对商户进行警示

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