题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

理财产品销售过程中禁止行为（）

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售

B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送

C.挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人员代替客户签署文件

D.中国银监会规定禁止的其他情形

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第1题

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（）

A.采取回扣的方式销售理财产品

B.向客户出售保本型理财产品

C.将存款单独作为理财产品销售

D.销售人员代替客户签署文件

E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

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第2题

销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形（）

A.向客户索取好处费

B.诋毁其他银行理财或销售人员

C.故意散布虚假信息

D.代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

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第3题

总行运营管理部是理财产品销售柜面操作的管理部门，负责理财业务政策制定、监管报备、产品研发、销售文本制定、信息披露文本的制作及理财产品销售管理。（)

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第4题

在广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品管理的交易处理中，能够实现对理财产品额度进行分配功能的操作是（）

A.通过“[243102]理财产品要素功能操作“交易

B.通过“[243106]理财产品销售额度分配“交易

C.通过“[243107]理财产品销售额度查询及调配“交易

D.通过“[243101]理财产品信息录入“交易

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第5题

按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储（）

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第6题

根据《黄河农村商业银行系统个人理财产品销售管理实施细则（修订）》之规定，本行销售理财产品，应当遵循原则，禁止误导客户购买与其风险承受度不相符合的理财产品（）

A.风险匹配

B.客户自主

C.客户自愿

D.银行引导

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第7题

理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险等级在R4及以上的产品，已通过本行私人银行客户评估且持钻石卡的客户除外。（)

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第8题

获得理财产品销售资格的途径有（)。

A.通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩

B.取得“金融理财师(AFP)”资格证书

C.取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书

D.以上都是

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第9题

商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）

A．将理财业务作为高息揽储的手段

B．将储蓄存款产品单独作为理财计划销售

C．销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D．销售的理财计划不能独立测算

E．销售的理财计划收益率为零

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第10题

单笔金额标准和审核权限，由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件，应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员不定期审核（）

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

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第11题

个人理财产品销售流程第一阶段的主要内容有（）

A.产品介绍

B.风险承受能力调查

C.销售达成

D.后续服务

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