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[判断题]

商业银行允许向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品合计服务。()

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第1题

会员的适当性管理包括()

A.向客户提供与其风险承受能力匹配的产品和服务

B.了解客户的相关情况并评估其风险承受能力

C.了解拟提供的产品或服务的相关信息

D.揭示产品或服务的风险

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第2题

根据《银行业消费者权益保护工作指引》(银监发〔2013〕38号)规定,银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。()
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第3题

网点向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品,不得有误导消费者购买等营销禁止行为。()
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第4题

商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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第5题

不得误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品,严格落实“双录”要求,做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”,切实保护投资者合法权益。()
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第6题

根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。()
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第7题

经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得()

A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

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第8题

根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》(银保监办发〔2019〕204号),银行销售结构性存款,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。()
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第9题

上海黄金交易所会员的客户适当性管理包括以下内容():

A.向客户告知监管机构及上海黄金交易所反洗钱、发票管理等相关规定

B.了解客户的相关情况并评估其风险承受能力及洗钱风险等级

C.与客户签署《风险揭示书》,该《风险揭示书》里应体现国家反洗钱法律规定的义务、上海黄金交易所相关规定的要求及客户的反洗钱义务

D.了解拟提供的产品或服务的相关信息

E.向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理

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第10题

客户要求会员提供产品或服务,会员认为该产品或服务超出客户的风险承受能力的,应当向客户警示风险。客户坚持要求会员提供的,会员应当予以拒绝()

此题为判断题(对,错)。

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