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[多选题]

商用房贷款合作机构风险的防控措施中,加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理。对该类机构的选择上,银行应把握()总体原则

A.具备较强的经营能力和好的发展前景,在同业中处于领先地位

B.内部管理机制科学完善

C.通过合作切实有利于商用房贷款业务的发展

D.具有合法、合规的经营资质

E.与多家银行合作

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第1题

在商用房贷款中,银行面临的合作机构风险有()

A.地产经纪带来的欺诈风险

B.开发商不具备房地产开发主体资格的风险

C.开发项目五证虚假或不全

D.估值机构带来的欺诈风险

E.律师事务所带来的欺诈风险

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第2题

以下关于合作机构准入说法错误的是()

A.合作机构的准入实行名单制,名单由一级(直属)分行核定,各行不得与准入名单外的合作机构建立合作关系。

B.对我行近二年已发放开发贷款且开发贷款形态正常的房地产开发企业,可直接纳入准入名单。

C.对符合条件的优质房地产开发企业或优质汽车经销商以及其他优质合作机构,二级分行按规定完成报批手续后,由一级(直属)分行将其增补进准入名单。

D.一级(直属)分行信贷管理部门根据监测结果,对存在风险的合作机构实行预警或退出。

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第3题

金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理,明确双方权利义务关系,严格防控金融消费者信息泄露风险,保障金融消费者()。

A.受教育权

B.公平交易权

C.受尊重权

D.信息安全权

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第4题

商用房贷款的借款人患有精神病,不具备完全民事行为能力,银行疏于调查仍然放款,导致债权无从追讨,这属于商业银行风险管理中的()

A.借款人还款意愿风险

B.银行操作风险

C.合作机构风险

D.市场风险

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第5题

金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理,明确双方权利义务关系,严格防控金融消费者信息泄露风险,这体现了金融消费者的()

A.知情权

B.求偿权

C.信息安全权

D.受尊重权

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第6题

二手房贷款的合作机构准入实行名单制,名单由一级(直属)分行()核定一次,各行不得与准入名单外的合作机构建立合作关系

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

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第7题

银行应加强对第三方合作机构可能涉及泄漏银行客户信息风险的管控。()
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第8题

我行对理财业务合作机构遵循()的基本原则进行管理。

A.准入控制

B.年度复审

C.额度限制

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第9题

合作机构的日常监测内容包括()

A.合作机构经营管理状况是否正常,高级管理人员是否相对稳定,是否存在重大纠纷或案件,以及即将到期的贷款或其他债务等情况

B.银行同业公会、政府机关、新闻媒体等是否公布了相关合作机构受到处罚及投诉等信息

C.保证金存入情况

D.合作机构所推荐个人贷款的贷款户数、金额和质量情况

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第10题

房地产经纪机构在风险管理过程中,因买卖双方客户“跳单”而产生的风险,属于()

A.操作不规范的风险

B.经纪业务对外合作的风险

C.房地产经纪人员的道德风险

D.客户道德风险

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