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[多选题]

根据《证券投资基金销售管理办法》,基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人

A.保守秘密

B.诚实守信

C.专业胜任

D.投资人利益优先

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第1题

销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人

A.高风险

B.低风险

C.中低风险

D.中高风险

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第2题

以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务()

A.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度。

B.建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

C.银行在销售基金和相关产品的过程中,应坚持投资人利益优先原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把适合的产品销售给适合的基金投资人。

D.基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的,银行应当通过相关渠道公告具体原因和

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第3题

以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务()
A.现金存款、现金取款

B.建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

C.银行在销售基金和相关产品的过程中,应坚持投资人利益优先原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把适合的产品销售给适合的基金投资人

D.基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的,银行应当通过相关渠道公告具体原因和

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第4题

关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下错误的是()

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配

B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验

D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

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第5题

关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是()

A.采用问卷等形式进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D.销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理

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第6题

《证券投资基金销售管理办法》明确规定,基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和(),并使投资人在阅读过程中不易忽略,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况

A.介绍性文字

B.警示性文字

C.宣传图片

D.形象宣传

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第7题

以下关于基金产品风险评价的说法,错误的是()

A.基金产品风险评价应由基金销售机构自行独立完成

B.基金产品风险评价结果应定期更新,过往的评价结果应作为历史记录保存

C.基金销售机构采用的基金产品风险评价方式应通过适当的途径向基金投资人公示

D.基金产品风险评价结果是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

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第8题

根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号),制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。()
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第9题

基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险()

A.匹配

B.不匹配

C.合格

D.不合格

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第10题

不是基金监管目标是()。

A.保护投资人及其相关当事人的合法利益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.制定证券投资基金基本法律法规

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第11题

根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形()

A.采取抽奖、回扣方式销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前,就开始销售基金

D.在宣传推介材料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销时间限制

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