下列关于理财规划服务说法正确的是（）

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

A.通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩

B.取得“金融理财师(AFP)”资格证书

C.取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书

D.以上都是

A.商业银行开展个人理财业务要对客户进行细分，选择目标客户， 根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务

B.商业银行开展个人理财业务要对客户一视同仁，不能差异化对待

C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务

A.目标合理

B.提前规划

C.定额定投

D.稳健投资

A.大学类型

B.受教学程度

C.学习成绩

D.能力

E.是否出国深造

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

A.适度性原则

B.合理性原则

C.风险转嫁原则

D.经济性原则

E.量力而行原则

A.挖掘客户潜在意识的需求

B.注意每一个服务细节

C.建立相应的企业文化和制度

D.建立服务标准和流程

E.注重绩效考核