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柜员在受理客户交易申请时,对于未评级或需要重新评级的客户,应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估,由理财经理将风险评估结果录入ocrm系统(或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入)。()
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第1题
A.银行理财产品风险评级由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系
C.应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施
D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级
第3题
A.客户从未进行过风险评估
B.客户进行过风险评估,但有效期已超过一年
C.影响客户的风险等级因素发生变化
D.客户进行过风险评估,未过期
第5题
A.仅仅依靠财务报表分析评估借款人偿债能力
B.能有效区分违约客户,准确量化客户违约风险
C.需由专业评级机构对特定债务人进行整体评估
D.客户信用评级方法只有定性分析法
第6题
A.一般来说,对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动,应给予较大的容忍度
B.对单一客户风险的监测,需要从个体延伸到"风险域"企业
C.商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查
D.授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率
第9题
A.交易柜员代抄风险确认语句
B.风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
C.柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
D.理财产品收益未达到预期水平
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